Що таке бізнес-план і навіщо він потрібен

Запускаючи бізнес, важливо зібрати всі його ключові елементи в одному документі. Бізнес-план допоможе перевірити ідею, розрахувати фінанси і чітко окреслити наступні кроки. У статті ділимося структурою робочого бізнес-плану, а також розповідаємо про поширені помилки, яких слід уникати при його створенні.

Бізнес-план — це структурований документ, де описано, як працює ваша компанія: що саме ви продаєте, хто ваші клієнти та конкуренти, на якому ринку ви представлені, як виглядає фінансова модель і які стратегічні цілі ви ставите. Головна мета плану — допомогти приймати рішення на основі даних, а не інтуїції. Бізнес-план важливий для будь-якої компанії, незалежно від її розміру, спрямування та специфіки. Він допомагає в наступному.

1. Дає чітку картину. Компанії з письмовим бізнес-планом розвиваються на 30% швидше, ніж ті, що діють без планування. Це пов’язано з тим, що фіксація цілей і кроків для їх досягнення дисциплінує і дає чітке бачення розвитку.

2. Доводить серйозність намірів бізнесу. Інвестори, банки, грантові фонди зазвичай просять компанію надати бізнес-план. Він демонструє серйозність намірів, розуміння ринку та аргументує, чому варто інвестувати саме у ваш бізнес проєкт.

3. Дозволяє перевірити ідею. Планування допомагає заздалегідь побачити слабкі місця, ризики чи неефективні рішення ще до запуску бізнесу, і уникнути критичних помилок.

4. Працює як стратегія. Бізнес-план — це інструмент на довгу перспективу. Він допомагає зберігати стратегічний вектор в умовах змін, тестувати нові ідеї й ухвалювати рішення, не втрачаючи цілісності підходу.

Яким може бути бізнес-план

Немає єдиного правильного шаблону документу. Зміст і обсяг бізнес-плану залежить від того, хто читатиме і з якою метою його створюють. Хтось готує план для залучення інвестора, хтось — щоб отримати кредит, а комусь потрібен документ для особистого користування та узгодження дій у команді. Коротко розглянемо види і формати бізнес-плану

Повний бізнес-план

Це розгорнутий документ, який охоплює всі аспекти бізнесу: проєкт, ринок, маркетинг, фінанси, команду, операційні процеси, ризики. Такий план може містити 15–30 сторінок тексту плюс додатки з таблицями та графіками. Він зазвичай використовується:

• для залучення інвестицій;

• для отримання банківського кредиту або гранту;

• перед масштабуванням чи запуском великого бізнес-проекту.

Інвестори та банки очікують бачити не лише ідею, а й цифри, сценарії розвитку, вашу логіку прийняття рішень.

Lean-план

Скорочений варіант, у якому викладено головне: бізнес-модель, цілі, опис продуктів чи послуги для продажів, аудиторія, канали збуту, фінансова модель. Обсяг lean-плану, як правило, складає кілька сторінок. Цей варіант підходить:

• на ранньому етапі, коли проєкт ще на початковій стадії розробки;

• для малого бізнесу без зовнішнього фінансування;

• як робочий документ для команди.

Такий план легко оновлювати і використовувати в щоденній роботі.

Цільовий бізнес-план

Це адаптація повного або скороченого плану під конкретну аудиторію — наприклад, під банк, інвестора, партнера чи команди. Документ коригується, залежно від того, для кого призначений. Наприклад:

• для банку — робиться акцент на фінансах і поверненні кредиту;

• для інвестора, партнера — підкреслюється масштабованість і потенціал розвитку;

• для команди — основний фокус на внутрішніх процесах і рішеннях.

Бізнес-плани також поділяють за періодом, на який вони розраховані. Наприклад документ з короткостроковим плануванням на 1-2 роки оптимальний при запуску невеликого бізнесу для структуризації всіх процесів. Довгостроковий план, в якому описується бізнес-стратегія компанії на 3-5 років, підходить для залучення інвестицій.

Створюйте інтернет-магазин на платформі Хорошоп та тестуйте всі можливості безкоштовно 7 днів

Залишити заявку

Структура бізнес плану та як його скласти: поетапний гайд

Розглянемо структуру повного бізнес-плану, який може використовуватись для оцінки власних можливостей, ресурсів, перспектив, конкурентоспроможності бізнесу, а також для залучення допомоги у фінансуванні.

Визначення місії бізнесу

На початковому етапі важливо чітко сформулювати, чому існує ваш бізнес, чого ви хочете досягти і яку цінність створюєте. Для цього формується місія — це ідея вашої справи, викладена коротко й конкретно. Вона має відповідати на три запитання:

• які проблеми клієнтів вирішує ваш бізнес;

• хто ваша аудиторія;

• у чому ваша відмінність від інших.

Уникайте абстрактних та занадто гучних формулювань. Хороша місія — це не лозунг, а робоча відповідь на запитання: «Чому ми займаємося саме цим бізнесом?». Наприклад, у Apple на старті розвитку бренду була місія «Зробити персональні комп’ютери доступними для кожного», яка відображає призначення бізнесу.

Формування конкретних цілей

Після місії, зафіксуйте бізнес-цілі. Це чіткі, реалістичні результати, до яких ви прагнете найближчим часом. Наприклад:

• зайняти 10% ринку у своєму сегменті в Києві;

• досягти 200 тисяч гривень валового доходу за перші 12 місяців;

• підвищити конверсію з реклами до 3% за півроку.

Такі цілі дають команді орієнтири й допомагають ухвалювати рішення без постійних сумнівів. На відміну від загальних формулювань на кшталт «зайняти першість в ніші», вони вказують чітку точку, до якої ви рухаєтесь.

Використовуйте підхід SMART — цілі мають бути: 

• Specific — конкретними;

• Measurable — вимірюваними;

• Achievable — досяжними;

• Relevant — релевантними;

• Time-bound — обмеженими в часі.

Це допоможе уникнути розмитих формулювань і завищених очікувань.

Вивчення ринку, цільової аудиторії та конкурентів

Щоб вивести товари чи послуги на ринок і не витратити ресурси даремно, потрібно розуміти хто саме буде вашим клієнтом, які в нього потреби, з ким ви конкуруєте та чим відрізняєтесь. Цей пункт в бізнес-плані є однією з основ для побудови ефективної моделі продажів та стане в пригоді на наступних етапах розвитку бізнесу.

Визначте, хто ваші клієнти. Складіть портрет покупця, він має бути максимально деталізованим. Варто знати не лише вік чи дохід, а й стиль життя, звички, тригери покупки. Проаналізуйте, в яких ситуаціях виникає потреба у ваших продуктах, як клієнти приймають рішення і де шукають інформацію. Наприклад, для бренду постільної білизни важливо розуміти, що для клієнта на першому місці при виборі комплекту — візуальний вигляд чи склад тканини. Це дозволить підбирати найбільш ефективні меседжі для комунікації з аудиторією.

Дослідіть конкурентне середовище. Базово проаналізуйте, хто вже працює у вашій ніші. Визначте кілька основних гравців, опишіть їхні сильні сторони, ціни, позиціонування, канали збуту. Подивіться, де вони слабкі та подумайте, як це використати на свою користь. Як проводити конкурентний аналіз, дізнавайтеся детальніше з нашої статті.

Зробіть SWOT-аналіз. Щоб систематизувати отриману інформацію, варто скласти SWOT-аналіз. Це короткий зріз чотирьох ключових напрямів:

• сильні сторони — унікальний продукт або досвід у галузі;

• слабкі місця — брак бюджету, відсутність партнерств;

• можливості — незаповнені ніші, співпраця з локальними брендами;

• загрози — курсові коливання, залежність від імпорту, поява нових гравців тощо.

Цей інструмент не лише фіксує ситуацію, а й допомагає краще планувати дії, використовуючи свої переваги та заздалегідь розуміючи потенційні ризики.

Опис послуги або товарів, які пропонуєте

У цьому розділі бізнес-плану варто не просто назвати, що ви продаєте, а пояснити, чому це має значення для клієнтів і як ваші продукти виділяються серед інших. Інвестор або партнер хоче бачити не асортимент, а його цінність, конкурентні переваги та потенціал розвитку. Опишіть наступне.

1. Що саме ви продаєте. Почніть із чіткого опису. Це товар, послуга, підписка, цифровий продукт чи щось інше. Якщо ви продаєте товари — зазначте категорії, особливості. Якщо це послуга — які завдання вона вирішує та чим корисна для клієнта. 

2. Яку цінність отримує покупець. Поясніть, яку проблему допомагає вирішити ваш продукт. Наприклад, покупець не просто замовляє масажну подушку, а позбавляється від болю в спині та покращує сон. 

3. У чому ваша перевага. Сформулюйте конкурентні відмінності. Це може бути нижча ціна, персоналізований сервіс, власна технологія або унікальна рецептура. Головне — не загальні слова, а те, що реально дає перевагу і помітне для клієнта.

4. На якому етапі ваш проєкт. Опишіть його поточний стан бізнес проекту — це лише ідея, є перші продажі, чи вже наявна клієнтська база. Якщо ви створюєте інтернет-магазин, зазначте, чи є домовленості з постачальниками, власне виробництво або ви працюєте за моделлю дропшипінгу.

Маркетингова частина

Навіть трендові товари, з унікальними властивостями та конкурентними перевагами не продаватимуться без продуманого просування. У цьому розділі слід описати, як ви плануєте виходити на ринок, привертати увагу клієнтів і стимулювати продажі.

1. Сформуйте позиціонування — як ви хочете, щоб вас сприймали. Наприклад, як доступний бренд для широкої аудиторії або як вузькопрофільне рішення для конкретної ніші. Далі вкажіть ціновий сегмент і на чому базується ваша стратегія ціноутворення — собівартість, конкуренція чи додана цінність.

2. Опишіть канали продажу — сайт, маркетплейси, соціальні мережі, офлайн-точки тощо. Поясніть, які з каналів продажу є пріоритетними і чому. Для інтернет-магазину важливо також вказати, чи є мобільна версія сайту, як організована доставка та чи працюєте ви з іноземними клієнтами.

3. Складіть підхід до просування — вкажіть інструменти, які плануєте використовувати. Наприклад, SEO, таргетована реклама, email-маркетинг, інфлюенсери. Додайте коротке пояснення, чому саме ці способи є релевантними для вашої аудиторії.

4. Визначте бюджет. Якщо ви розумієте, скільки потрібно вкласти в просування на перший рік — вкажіть орієнтовну суму і напрямки, куди плануєте її розподілити. 

Команда та структура управління

У цьому розділі потрібно показати команду, яка запускає чи розвиває бізнес — досвід, ролі та зони відповідальності, а також на чому ґрунтується його управління.

Почніть із форми власності: ви працюєте як ФОП, маєте ТОВ чи іншу форму ведення бізнесу. Далі коротко опишіть основних учасників команди: засновників, керівників, ключових фахівців. Чим вони займалися до цього, яка в них роль у вашій компанії. Немає потреби розписувати повне CV — достатньо вказати релевантний бекграунд.

Якщо бізнес тільки стартує і команду ще не сформовано, подумайте та пропишіть, як спеціалісти вам знадобляться: наприклад, маркетолог, менеджер з продажу, бухгалтер. Також доречно згадати, що ви плануєте делегувати на аутсорс.

Операційна та виробнича частина

Цей розділ показує, як ваш бізнес функціонує щодня: що, де, ким і на яких умовах виконується. Він особливо важливий, якщо йдеться про виробництво та продаж товарів. Опишіть основне:

• де ви працюєте — чи є офіс, склад, торгове приміщення або виробничий цех;

• які ресурси використовуєте — обладнання, техніка, ПЗ, логістичні партнери;

• хто постачає товар чи сировину — чи вже є контракти або домовленості;

• яка операційна потужність — скільки замовлень ви реально можете обробити на день, тиждень, місяць;

• як забезпечуєте якість — чи є стандарти, контроль, обслуговування після покупки.

Для інтернет-магазину це може бути організація складу, доставка, обробка замовлень, підключені CRM чи інші системи автоматизації. Для сервісу — розклад роботи, інструменти надання послуги, ресурсне навантаження на команду.

Фінансові розрахунки

У цьому пункті бізнес-план має дати відповідь на запитання: скільки потрібно грошей на запуск, коли бізнес вийде в плюс і яким буде прибуток у динаміці. Це не обов’язково мають бути складні фінансові моделі — головне, щоб цифри відображали реальну логіку. Почніть зі стартових витрат: закупівля товару, оренда, ремонт, маркетинг, зарплата співробітникам. Додайте також резерв на перші місяці роботи, часто саме його не враховують, і бізнес стикається з касовим розривом вже на старті.

Наступний крок — прогноз доходів і витрат на перший рік. Розпишіть очікувані продажі, середній чек, можливу сезонність. Витрати краще поділити на постійні, наприклад, оренда, зарплата, сервіси, та змінні — собівартість товару, доставка, пакування. Обов’язково порахуйте точку беззбитковості — мінімальний обсяг продажів, після якого бізнес починає приносити прибуток. Так ви зможете краще оцінити ризики й визначити реальні цілі на старті.

Якщо плануєте залучення інвестицій або кредит, вкажіть, скільки саме потрібно коштів, на що вони підуть і коли очікуєте повернення. Коли мова йде про інвестора, це критично — йдеться не лише про суму, а й про вашу здатність чітко нею розпорядитися. Також варто оцінити грошовий потік: чи вистачить обігових коштів у місяці з низькими продажами. Це дозволить уникнути ситуацій, коли бізнес в документах прибутковий, але в реальності бракує коштів для щоденних операцій.

Фінансова частина бізнес плану не має бути бездоганною з точки зору бухгалтерії. Але вона повинна бути реалістичною, обґрунтованою й прозорою. Завищені очікування або навпаки, надмірна обережність, знижують точність плану.

Аналіз ризиків

Не буває ідеальних умов для ведення бізнесу, всі підприємці рано чи пізно стикаються з труднощами. Щоб виходити зі складних ситуацій з найменшими втратами, необхідно аналізувати ризики. Достатньо визначити основні та подумати, як їх можна вирішити. Почніть із переліку найбільш ймовірних загроз успішного ведення бізнесу:

• зниження попиту через сезонність або зовнішні чинники;

• поява сильнішого конкурента на ринку;

• зростання вартості сировини або доставки;

• перебої з постачанням чи логістикою;

• затримки оплат від клієнтів.

В бізнес-плані напишіть, як ви плануєте реагувати у кожному з випадків. Це можуть бути: страхування поставок, створення резервного фонду, дублювання постачальників, адаптивне ціноутворення, перехід на українських виробників, детальні договори з клієнтами чи партнерами. Для ніш із високою нестабільністю, наприклад, будматеріали або foodtech, доцільно підготувати три сценарії: базовий, оптимістичний і песимістичний. 

Будьте чіткими при викладені потенційних ризиків. У бізнес-плані важливо не «згладжувати кути», а показати, що ви реально оцінюєте ситуацію та здатні діяти проактивно.

Підсумок і додатки

Хоча резюме проєкту зазвичай розміщують на початку, складати його краще в кінці, коли вже прописані всі розділи бізнес-плану. Воно має стисло відповісти на головні питання: що саме ви створюєте, чому вважаєте це перспективним, скільки коштів потрібно і яких результатів очікуєте.

Резюме не повинно бути довгим — максимум одна-дві сторінки. Його мета — дати чітке враження про проєкт і підштовхнути до вивчення деталей. Особливо це важливо, якщо бізнес-план подається інвестору чи банківській установі.

У додатки до бізнес-плану варто винести документи, які підтверджують ваші твердження або деталізують цифри:

• короткі профілі ключових учасників команди;

• фінансові таблиці (бюджети, Cash Flow);

• результати опитувань, аналітики, фокус-груп;

• листи про наміри від партнерів або клієнтів, якщо такі є;

• копії патентів, сертифікатів, ліцензій.

Ці матеріали не обов’язково включати в основний текст, але вони можуть підсилити довіру інвесторів до вашого плану й надати конкретику при прийнятті рішень.

Поширені помилки при формуванні бізнес-плану

Найчастіше проблеми з бізнес-планом виникають не через складність розрахунків, а через неправильний підхід до структури, змісту або логіки. Розглянемо найпопулярніші помилки.

1. Нечіткі або загальні цілі. Без цифр і термінів незрозуміло, до чого саме ви прагнете і як оцінюєте прогрес. Добре сформульована мета завжди конкретна, вимірювана і обмежена в часі.

2. Поверхневий аналіз ринку. В бізнес-плані недостатньо окреслити, що попит є, а конкуренція слабка. Якщо не показати, хто вже працює на ринку, які є ризики та як ви плануєте зайняти свою нішу, бізнес-план виглядає непереконливо для потенційних партнерів чи інвесторів.

3. Відсутність конкретики в реалізації. Фраза «плануємо продавати онлайн» нічого не пояснює. Варто вказати канали збуту, логістичних партнерів, підходи до просування тощо.

4. Ігнорування реальних витрат. Часто в розрахунках не враховуються податки, комісії, обслуговування, коливання курсу. Усе це призводить до некоректних прогнозів і фінансових розривів у перші ж місяці роботи.

5. Відсутність плану Б. Навіть проста модель «що буде, якщо продажі впадуть на 50%» вже допомагає краще оцінити ризики. Вказавши альтернативний сценарій, ви показуєте в бізнес-плані вашу гнучкість та готовність адаптуватися в інших умовах.

6. Копіювання шаблонів без адаптації. Використовувати приклади — це нормально, однак документ має бути розроблений саме під ваш бізнес: команду, ринок, ресурси, цілі.

Висновок

Бізнес-план — це інструмент, який допомагає перевірити ідею, структурувати дії, залучити партнерів і уникнути критичних помилок. Чітка ціль, розуміння ринку, реалістична фінансова модель, стратегія залучення клієнтів — усе це дозволяє вам бачити картину цілком і приймати зважені рішення, а також формує довіру до вашого проєкту у потенційних інвесторів.

Складайте бізнес-план обґрунтовано, регулярно переглядайте вже готовий документ та активно використовуйте його в процесі роботи, а не як разову формальність. Це підвищує шанси на стабільне зростання незалежно від ніші чи масштабу бізнесу.